人與自然和諧共生是踐行可持續發展理念的關鍵要義,綠色已逐漸成為我國高質量發展的底色。2020年9月,中國提出“30 60”碳達峰、碳中和目標,“雙碳”目標的提出與實現,有助推動國內能源結構、產業結構、生態結構升級變革。

  金融機構作為推進雙碳目標的重要參與者,在實踐中不斷探索行之有效的解決方案。據統計,中國實現碳中和目標中國所需投資體量達百萬億級,離不開包括融資租賃在內的多元化金融支持。

  近年來,隨著激勵政策的不斷推動,以及金融租賃公司自身轉型發展的需要,綠色租賃已成為租賃公司調整產業結構、服務國家戰略的重點領域,不少租賃公司都將綠色租賃作為特色業務來重點發展,綠色租賃業務呈現出蓬勃發展勢頭。

  作為綠色租賃的先行者,興業金融租賃有限責任公司(以下簡稱“興業金租”)秉承母行綠色金融基因,自成立以來始終將綠色租賃作為戰略定位,打造差異化競爭優勢。在十三年植綠之路上,交出了金融租賃服務綠色發展的“興業答卷”——截至2023年10月,興業金租人行口徑綠色租賃已累計投放近2000億元,綠色租賃資產余額約450億元,占興業金租總融資租賃資產的五分之二。其中2023年1-10月,興業金租綠色租賃資產投放占比近一半,綠色租賃業務發展保持良好的態勢。

  “融資+融物”相結合賦能產業全鏈條

  從單一的財務指標追求向利潤、環境與社會責任三者間的相互融合、共同發展轉變,成為各個行業的共識。無論是傳統企業還是新興行業,都在持續向綠色低碳的方向轉型。

  “綠色產業和融資租賃有著天然的‘適配性’,”興業金租總裁助理陳松介紹:“一方面,綠色產業非常適合于融資租賃。綠色產業相關項目業務期限長、設備投資金額較大、技術更迭速度快、設備損耗較高等產業特點,以‘融資+融物結合’模式為主導的融資租賃可極大程度契合綠色產業發展的需求!

  “另一方面,融資租賃非常適合于綠色產業。融資租賃產品具備長周期性特點,與資金投入大、建設周期長的綠色項目具有良好的匹配性。與銀行等傳統融資工具相比,融資租賃優勢在于地理區域全覆蓋、融資條款個性化、風險控制雙保險。綠色融資租賃可根據企業融資能力、項目業務特征等承租方的融資特質和需求,通過靈活性調整還款方式、業務期限等產品屬性,定制化適合承租方的綠色產品”陳松表示。

  守正創新促轉型 助力實體經濟高質量發展

  降碳離不開新能源,減污離不開傳統工業的改造升級,這些領域都屬于設備密集型,金融租賃產品大有可為。前置布局、早期規劃、創新探索,興業金租積極服務實體經濟綠色發展。

  在傳統工業的改造升級方面,我國目前的產業結構偏重,“雙碳”目標下,鋼鐵、煤炭、化工等傳統工業企業密集啟動環保改造項目。傳統工業的低碳轉型不僅有著重要的意義,也有著巨大的市場。圍繞傳統工業企業的升級改造需求,興業金租已成功落地供熱節能改造、脫硫脫硝等項目,支持企業新建環保達標優質產能、改造合格產能。

  今年,興業金租支持西南區域一家煤炭企業200萬噸年焦化環保搬遷項目,該項目入選2022年度省級“重中之重”項目名單,目前已落地2.5億元,該項目按照環保超低排放要求設計,實現廢水“零排放”、廢氣“超低排”、工業廢棄物“循環利用”,源頭治理和末端處理相結合,從根本上促進了清潔生產,保護了生態環境,促進了當地的可持續發展。此外,這筆回租項目的租賃物也選擇了脫硫脫硝設備,滿足了“租賃物綠”+“資金用途綠”,對傳統工業“雙綠”租賃進行了有益嘗試。

  在新能源方面,在2020年人民銀行天津市分行發布關于推動綠色金融創新發展的指導意見,鼓勵金融租賃公司設立綠色租賃專營部門后,興業金租積極落實政策引導,成立新能源(001258)業務部,專項推動新能源租賃業務。目前已與多家電站運營商、主流設備廠商合作,大力支持集中式新能源電站、工商業分布式光伏、戶用分布式光伏、分散式風電、優化升級產線、盤活生產設備等多種業務落地;支持光伏產業轉型升級,為產業鏈客戶生產線改造提供資金。

  同時,興業金租還在新能源領域開展了經營性租賃的探索。興業金租結合市場需求,拓展戶用光伏設備經營性租賃業務,加快數字化轉型,上線戶用光伏C端業務系統。該模式借助經營性租賃的非信貸屬性,降低農戶剛性金融負擔,提升項目整體收益率,豐富了公司新能源業務產品線,打造了“綠色+普惠”的典型樣板。

  持續打造專業優勢 重點布局三大領域

  《中國金融租賃行業發展報告(2022)》中披露,2022年,金融租賃公司綠色租賃業務累計投放約3267億元,較2021年增加2023.60億元,同比增長163.75%,綠色租賃業務投放爆發式增長。近年來,多家租賃公司將綠色租賃作為重點布局的業務方向之一。在此背景下,興業金租在積極投入母行“全綠”轉型工作的過程中,于今年制定《2023-2025三年工作規劃》中,繼續強調綠色租賃的戰略發展地位。

  據陳松介紹,興業金租在未來的發展中,將在以下三個領域重點拓展:一是在傳統工業領域,“雙碳”目標下,鋼鐵、煤炭、化工等傳統工業企業密集啟動環保改造項目,傳統工業的低碳轉型有著巨大的資金需求。公司將圍繞傳統工業企業的升級改造,如超低排放改造、產能置換、能源高效利用等領域加強對實體制造業的支持;二是新興領域,圍繞新能源電力、儲能、動力電池、綠色數據中心等新興業務領域,加強研究與探索,提升金融租賃服務戰略性新興產業和先進制造業的能力和水平;三是綠色船舶領域,2023年為公司船舶業務的開局之年,綠色船舶業務是直接租賃、經營性租賃專業產品運用的重點領域,也是發揮租賃優勢、與傳統信貸形成互補性合作的重點領域,清潔能源動力船、新能源施工船等綠色船舶業務是公司未來的重點拓展方向。

  自2010年創立之初,興業金租就以綠色發展作為發展戰略,已經長時間的深耕于綠色租賃這一領域,在業內率先建立起了綠色租賃專業體系,創造了多個行業“首單”。2020年在綠金委年會提出首個“綠色租賃行業標準”,豐富了綠色金融“五大支柱”體系;2022年發布金融租賃行業首份環境信息披露報告,填補了國內金融租賃公司環境信息披露的空白。

  長期以來,興業金租和國企、民營企業等多種類型的企業在新能源、普惠、園區金融等多領域開展過合作,因此全面熟悉并了解綠色租賃業務,形成了專業化的服務體系,擁有了關系穩定的客戶群,綠色租賃已經成為興業金租的特色招牌;并且母行興業銀行是國內首推能效融資產品的銀行,也是國內首家赤道銀行,在綠色金融領域已經具備成熟的產業鏈條,興業金租依托母行優勢,通過銀租聯動具備發展綠色租賃的良好基礎。

  在具備這些客觀發展優勢的基礎上,興業金租將一直堅持“差異化競爭、精細化營銷、專業化經營、集約化發展”的市場策略,并且不斷創新,為客戶提供全面、優質、高效的金融服務,與客戶共同興業、共同成長。